清华五道口&汇丰私行-2023中国家族财富管理报告-穿越不确定性：传承浪潮与家族信托调查研究-2024.5.27

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2023中国家族财富管理

穿越不确定性：传承浪潮与家族信托调查研究

我国民营企业正在经历有史以来最大规模的集中传承浪潮。在

代际传承中做大做强实业企业，无论对于实现转型升级和科技创

新，还是对于促进国民经济的高质量、可持续发展，抑或对于推动

实现社会的共同富裕，都具有至关重要的作用。

共同富裕，既要“做大蛋糕”，也要“分好蛋糕”。企业家首

先要立足于自身的高质量发展，持续“做大蛋糕”。历久弥新的长

青企业必须经历持续的转型升级与再创业，以适应不断更新更替的

产业周期，而代际传承正是实现高质量发展的窗口期和机遇期。由

于教育背景等优势，下一代成员往往对新技术和新产业的接受能力

更强、兴趣更为浓厚，能够担起转型升级和科技创新的重任。

在“分好蛋糕”的过程中，民营企业在初次分配和再分配中贡

献了80%以上的城镇劳动就业和50%以上的税收。在第三次分配

中，国际经验表明，富裕人士在代际传承中大多会进行财富在家庭

外部的社会化分配，通过捐赠等公益慈善行动回报社会。

本调研旨在通过系统调查我国民营企业的代际传承现状与需

求，为民企传承提供启发与帮助。成功的代际传承不仅关乎个人、

家庭的兴衰，更与民生福祉和国家发展紧密相连。感谢汇丰银行的

大力支持与共同努力，希望本调研能为我国民企的基业长青和国家

经济的行稳致远添砖加瓦！

序言

高皓

清华大学五道口金融学院

全球家族企业研究中心主任

我们非常荣幸和大家分享与清华大学五道口金融学院全球家

族企业研究中心联合调研的结果，旨在为即将或正在步入“首次传

承”的超高净值企业家群体提供关于传承理念及传承架构的启发与

参考。

中国经济在过去数十年的快速增长有目共睹，其中，成为创造

社会财富主力军的民营企业家们，预计将在10至20年间完成代际

传承。然而，传承是难度系数极高的系统性工程。从财富管理到企

业发展，再到人力资本、价值观传递，传承的影响已超越家庭并延

申至社会。

为了更好地帮助创富一代们应对传承规划中的复杂性，本调查

研究深入解析了超高净值企业家们对代际传承以及财富管理的需

求，记录了他们对投资趋势的看法，并从实操角度梳理了管理代际

传承中所需的金融、法律工具的择标准及应用时机。

我们发现，对于企业家而言，他们必须克服重重困难，以确

保企业基业长青，家庭人才辈出，并代代相传向上的价值观和愿

景。我们也观察到,“财富向善”影响力日益扩大，成为代际传承的

重要一环。企业家正在通过自身企业的高质量发展创造就业和税

收，或通过慈善捐赠、影响力投资等公益行为，积极参与推动共同

富裕。

序言

Jackie Mau 缪子俊

汇丰中国环球私人银行总监

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摘要：

2023中国家族财富管理穿越不确定性：传承浪潮与家族信托调查研究我国民营企业正在经历有史以来最大规模的集中传承浪潮。在代际传承中做大做强实业企业，无论对于实现转型升级和科技创新，还是对于促进国民经济的高质量、可持续发展，抑或对于推动实现社会的共同富裕，都具有至关重要的作用。共同富裕，既要“做大蛋糕”，也要“分好蛋糕”。企业家首先要立足于自身的高质量发展，持续“做大蛋糕”。历久弥新的长青企业必须经历持续的转型升级与再创业，以适应不断更新更替的产业周期，而代际传承正是实现高质量发展的窗口期和机遇期。由于教育背景等优势，下一代成员往往对新技术和新产业的接受能力更强、兴趣更为浓厚，能够担起转型升级和科...

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