EY安永：2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析报告-241018-17页

VIP专享

3.0 价投穿云箭 2024-10-20 28 1.86MB 17 页免费

侵权投诉

2024年三季度

金融行业监管政策

与处罚分析

一、监管政策更新及要点解读................................................................................. 1

（一）泛金融业监管政策............................................................................... . . 3

（二）银行保险业监管政策................................................................................ 4

（三）证券期货业监管政策................................................................................ 7

（四）反洗钱监管政策...................................................................................... 8

（五）其他行业监管政策 .................................................................................. 9

二、监管处罚趋势与分析....................................................................................... 10

（一）银行业 .................................................................................................. 10

（二）保险业 .................................................................................................. 11

（三）证券业 .................................................................................................. 12

（四）反洗钱 .................................................................................................. 13

反洗钱监管政策方面，全国人大常务委员会对《反洗

钱法（修订草案二次审议稿）》开展了审议工作并向

全社会征求意见，二审稿新增了对新型洗钱风险的监

测要求以及对个人隐私保护等的规定。

其他行业监管政策方面，中国人民银行发布了《非银

行支付机构监督管理条例实施细则》，为支付机构规

范健康发展提供有力制度保障。金融监管总局发布了

《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管

规定的通知》，以明确对非银机构适用公司治理管理

规定的要求，同时也发布了《金融租赁公司管理办法》

以促进金融租赁公司的健康发展。

2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析 |1

一、各行业监管政策及要点解读

各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：

泛金融业监管政策方面，中国人民银行等八部委，发

布《关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高

质量发展的指导意见》，以加大金融支持长江经济带

绿色低碳高质量发展力度。国务院发布《网络数据安

全管理条例》，旨在规范网络数据处理活动、促进网

络依法合理有效利用。国家金融监督管理总局（下称

“金融监管总局”）修订发布《国家金融监督管理总局

关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知》，进一

步完善金融机构涉刑案件管理，严厉打击金融犯罪。

银行保险业方面，国务院印发了《关于加强监管防范

风险推动保险业高质量发展的若干意见》，对未来我

国保险业高质量发展作出了全面系统的部署和规划；

金融监管总局发布了《关于加强和改进互联网财产保

险业务监管有关事项的通知》《反保险欺诈工作办法》

《关于健全人身保险产品定价机制的通知》《关于加

强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》等

政策，以促进银行业、保险业规范发展，实现防范化

解金融风险目标。

证券期货业方面，中国证券监督管理委员会（下称“证

监会”）、中国证券业协会（下称“中证协”）及中国证

券投资基金业协会（下称“中基协”）发布或修订发布

了《期货经营机构交易者适当性管理实施细则》《证

券从业人员职业道德准则》《期货经营机构及其工作

人员廉洁从业实施细则》《证券公司保荐业务规则》

等管理规则，对证券期货基金行业公司提出了管理指

引。

研报加载中……请稍候！
如果长时间未打开，您也可以点击刷新试试。

下载研报到电脑，查找使用更方便

立即下载

摘要：

2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.................................................................................1（一）泛金融业监管政策.................................................................................3（二）银行保险业监管政策................................................................................

展开>> 收起<<

EY安永：2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析报告-241018-17页.pdf

共17页,预览6页

还剩页未读，继续阅读